金融机构应当按照完整准确（金融机构应当按照完整准确,安全保密的原则,妥善保存）

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本文目录一览：

• 1、征信管理条例
• 2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...
• 3、金融机构应当保存的客户身份资料有哪些
• 4、反洗钱客户身份识别的四个要求
• 5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文
• 6、银行卡交易记录多久可以查到?

征信管理条例

法律分析：《征信业管理条例》是为了规范征信活动，保护当事人合法权益，引导、促进征信业健康发展，推进社会信用体系建设，制定本条例。

《征信业管理条例》由中华人民共和国国务院于2013年1月21日发布，从2013年3月15日开始施行，目的是为了是为规范征信活动，保护当事人合法权益，引导、促进征信业健康发展，推进社会信用体系建设制定。

《征信管理条例》的出台，为消费者的权益提供了有力的保护。首先，《征信管理条例》规定征信机构必须遵守法律法规，严格遵守征信信息保护规定，保护消费者的个人信息安全，防止征信机构滥用消费者的个人信息。

以下是对《征信业管理条例》规定的简要概括：征信机构定义和监管：条例明确了征信机构的定义，即依法设立，从事征信业务活动的机构。条例规定了征信机构的设立条件、审批程序和监管部门，并对征信机构的业务范围进行了规定。

法律分析：不会，黑名单只对本人及配偶有影响，对其他人没有影响。在《征信管理条例》中对不良信用记录的展示期限有个规定是五年时间。即银行不得采用五年前的信用信息。

法律分析：《征信业管理条例》是为规范征信活动，保护当事人合法权益，引导、促进征信业健康发展，推进社会信用体系建设制定，由中华人民共和国国务院于2013年1月21日发布，自2013年3月15日起施行。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...

1、之一章　总则之一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

2、第六条　金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

3、以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

4、至少5年。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次 *** 易记账当年计起至少保存5年。

5、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管 理。

金融机构应当保存的客户身份资料有哪些

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

【答案】：包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

正确答案选择AB。所以是记载客户身份信息、资料和反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。涵盖行业有银行、证券、保险等。

身份资料具体指的是核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份 基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

反洗钱客户身份识别的四个要求

客户身份识别四个步骤是“核对、了解、登记、留存”。

真实性原则：金融机构在客户身份识别过程中，必须坚持真实性原则，确保客户提供的身份信息真实、准确、完整。这包括客户的个人信息、联系方式、职业等。

客户身份识别措施包括如下：使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份。采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构。了解客户交易的目的和性质。

第三方需遵守反洗钱法律和相关规定 首先，第三方必须能够证明他们按照我国的反洗钱法律、行政法规以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文

1、之一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

2、之一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。

3、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。第十三条金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。

银行卡交易记录多久可以查到?

银行一般至少保存5年内的交易记录，持卡人可以查询5年左右的银行卡交易记录，网上可查询交易记录一般是在一年以内，前提是已开通了网银才能够进行查询。

客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。客户个人需要查询的话，需带本人的银行卡（银行存折），到所在地的银行进行自主查询，如有特殊情况需和银行说明具体情况，待银行审核后方可进行查询。

银行流水一般可以查五年以内的记录，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第二十九条的相关规定：银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

一般情况下，主要银行的手机银行转账记录可以查询一年。用户可以通过登录各大银行的手机客户端，绑定个人银行卡，通过交易明细的功能进行查询。

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